Politie grijpt Zaanse hypotheekfraude aan om beter toezicht te bepleiten

De politie grijpt grootschalige hypotheekfraude met acht arrestaties in Zaandam en Amsterdam aan om te pleiten voor een strengere aanpak van dergelijke misdrijven. 'Doordat hypotheekverstrekkers op dit moment inkomensgegevens niet onafhankelijk kunnen verifiëren, blijft er - zeker in de huidige markt - een prikkel om een hoger inkomen op te geven. Zo kan crimineel geld eenvoudig worden witgewassen.' 

De maatschappelijke schade bij vastgoed- en hypotheekfraude is fors. Daarom is het volgens de politie van groot belang dat er maatregelen getroffen worden om deze vorm van financieel-economische criminaliteit effectief tegen te gaan. Die leidt ook tot oneerlijke concurrentie waarbij huizenprijzen worden opgedreven. 'Uit verschillende onderzoeken blijkt dat er jaarlijks in Nederland voor miljarden wordt witgewassen. Door het prijsopdrijvend effect van deze fraude raakt het de samenleving als geheel in een toch al krappe woningmarkt. Crimineel geld wordt witgewassen en er is minder belastingopbrengst waardoor de schatkist wordt benadeeld. Door in te zetten op een integrale samenwerking waarin partijen informatie kunnen delen, kunnen gezamenlijke risico’s vroegtijdig worden gesignaleerd,' schrijft de politie.

Informatie delen

Zo willen hypotheekverstrekkers het opgegeven inkomen van klanten ten tijde van de hypotheekaanvraag kunnen verifiëren bij de Belastingdienst om te voorkomen dat criminelen met vervalste inkomensgegevens – zoals werkgeversverklaringen of zogenaamde inkomsten uit onderneming – een hypotheek aanvragen. 'Verder zou het helpen als de politie in het geval van fraude informatie kan delen met hypotheekverstrekkers, zodat er maatregelen kunnen worden genomen om fraude en witwassen te stoppen. Op die manier zet je de mogelijkheid tot frauderen aan de voorkant dicht.'

Notarissen

Ook het versterken van de poortwachtersrol van notarissen is een belangrijk onderdeel van een effectieve aanpak, volgens de politie. 'De notariële aanpak richt zich op drie belangrijke verbeteringen. Allereerst is een snelle invoering van het Centraal Aandeelhoudersregister van belang, zodat duidelijk kan worden wie er schuilgaat achter een onderneming die zich bezighoudt met criminaliteit. Daarnaast moeten notarissen elkaar kunnen waarschuwen bij vermoedens van fraude. Dit vereist een onderlinge doorbreking van hun geheimhoudingsplicht. Zo kunnen fraude en mogelijk misbruik van het financieel stelsel in een eerder stadium worden gesignaleerd en voorkomen.'